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据加拿大地产周刊综合报道：近日， BC省曝出一起轰动的房地产业丑闻，一批持牌地产经纪因参与“影子贷款”业务被吊销执照，并面临高额罚款，引发了业内震动和公众关注。
事件的关键人物是一名叫杰伊·坎斯·乔杜里（Jay Kanth Chaudhary）的非注册贷款经纪。
乔杜里通过伪造银行流水、税务记录等文件，帮助大量不具备正规贷款资格的人获取银行贷款用于购房，累计涉及贷款金额高达5亿加元，从中赚取了数百万加元，涉案人数更是接近900名。
这起案件最令人震惊的细节之一，是其中一名被处罚的地产经纪莫莱尼亚·高沙尼（Molenia Golshani）此前曾宣称自己年收入为负459加元，竟然仅一年后便顺利通过乔杜里伪造的收入证明购买了房屋。
这样的巨大反差令人难以置信，也凸显了事件背后的混乱和监管缺失。
除了高沙尼之外，还有赛娜·萨达特·米尔扎德（Sayna Sadat Mirzadeh）和萨姆·哈吉·卡里姆鲁（Homayoun “Sam” Haji Karimloo）两名地产经纪也深陷其中。
他们不仅介绍客户给乔杜里，也直接在自己的房产交易中，利用了这些虚假的财务资料。调查显示，这些经纪人为自己伪造的税务文件显示收入远高于他们实际的收入，以此顺利从银行获得贷款。
高沙尼等三人现已被吊销地产经纪执照，并被处以数万加元的罚款。
BC省金融服务管理局（BCFSA）透露，这起事件仅是近年来针对乔杜里相关违规行为的多起调查中的一部分。
该局的调查主管拉希尔·胡马云（Raheel Humayun）在接受媒体采访时表示，乔杜里的违法贷款业务规模之大、涉及持牌专业人士之多，实在令人“难以想象”。
监管机构在过去的调查报告中一直以“Individual 1”（一号人物）代替乔杜里的真实身份，而此次公开披露真实姓名正是为了加强监管透明度。
更值得注意的是，乔杜里本人曾在2021年卡伦调查委员会（Cullen Commission）举行的公开听证会上，毫不避讳地承认了自己的违法行为，甚至直言这项业务“根本无法彻底杜绝”。
他说，客户的需求源源不断，因为传统金融机构贷款标准严苛，不少购房者根本无法达到条件，而他正是为这些买家提供了“另辟蹊径”的服务。
他甚至自信地表示，他服务的客户从未发生贷款违约，也从未给任何银行带来经济损失。
不过监管机构并不认同他的说法。BC省金融服务管理局表示，乔杜里的非法活动不仅严重损害了行业的诚信，也给银行系统和消费者带来了不可忽视的风险。
调查人员早期曾多次向警方提交材料，试图推动刑事调查，但加拿大皇家骑警（RCMP）以“不属于职责范围”为理由，最终没有采取进一步行动。
调查显示，乔杜里最初是一名注册的贷款经纪，但在2008年因伪造文件被同事举报后被暂停执照，之后再未申请恢复。
然而，他利用自己曾经作为经纪人的人脉关系，继续以非注册方式非法运营地下贷款业务，积累了庞大的客户群体。
除此之外，前贷款经纪谢恩·巴拉德（Shane Ballard）也因在乔杜里的案件中扮演关键角色而遭到严厉处罚。
巴拉德承认自己在并未见过贷款人的情况下，帮助乔杜里提交了多达165份贷款申请，因此被处以终身禁止从业及5万加元的巨额罚款。
目前，BC省金融服务管理局的调查仍在继续，还有数名涉案的地产经纪和贷款经纪面临进一步的审查和处罚。其中至少有一名地产经纪已公开表示将对监管部门吊销执照的决定提出上诉。
这起重大丑闻再次暴露出加拿大房地产市场监管存在的漏洞，也引起公众对现行制度的不满和质疑。
公众和媒体纷纷呼吁政府部门尽快采取行动，加强监管力度，避免类似事件再度发生，保护消费者的合法权益与市场的公平竞争环境。
来源：加拿大地产周刊综合