加拿大一名木匠血亏4.15亿元！RBC银行否认提供错误建议

据CBC报道：加拿大一名木匠因买卖特斯拉股票而获利4.15亿元，但最终却血本无归，他提起诉讼，指控加拿大皇家银行（RBC）存在不当行为，提供错误建议，不过RBC否认了所有指控。

来自卑诗省温哥华岛苏克市（Sooke）的克里斯托弗·德沃赫特（Christopher DeVocht）去年提起民事诉讼，声称RBC Dominion Securities Inc.和RBC Wealth Management Financial提供的“建议不足”，导致他未能保住交易账户中积累的巨额财富。

在提交给卑诗省最高法院的回应中，RBC表示，他们确实曾建议德沃赫特采取更广泛、更保守的投资组合策略。

RBC在回应中写道：“在相关期间，德沃赫特先生有很多机会可以采纳RBC的投资建议，通过分散投资和降低投资账户资产组合的风险来实现投资目标。如果他们这样做，他们的账户价值现在至少也至少有数千万元。”

RBC称德沃赫特“坚持他自己孤注一掷的杠杆期权交易策略”。

德沃赫特在诉讼中声称，他只是个小额兼职投资者，2019年底时投资组合主要为特斯拉股票及衍生品，价值8.8万元。

到2020年6月，他的投资组合价值已达2600万元，“……并且还在快速增长”。

2020年8月，德沃赫特联系了加拿大皇家银行RBC，希望以其交易账户中的权益（当时价值5000万元）作为抵押获得贷款，以便购买房产，搬出租住的公寓。

正是在那时，他经人介绍认识了一位加拿大皇家银行（RBC）的财务经理，并与RBC签署了一份财务规划咨询协议。

诉讼称，RBC为他提供了一个杠杆式的保证金账户（margin account，俗称孖展 ），使他能够轻松借款进行交易。

他还被推荐给税务专家Grant Thornton LLP，以降低其税务负担。Grant Thornton LLP也被列为该诉讼的被告，并且与RBC一样，否认了所有指控。

德沃赫特声称，加拿大皇家银行错误地将他视为一位经验丰富的投资者，而实际上他并非如此。

但该银行表示，德沃赫特成为客户时，“他已经是一位经验丰富、技艺精湛的期权交易员，包括使用大量杠杆保证金margin。”

2020年9月，德沃赫特将其自主交易账户中的资产转移至加拿大皇家银行自主交易部门时，该账户的市值为7727万元。

根据诉讼，到 2021 年 4 月，DeVocht 的净资产已增长至 1.86 亿元。

2021年11月，德沃赫特的投资组合价值达到顶峰，为4.15亿元。但随后特斯拉股价暴跌，德沃赫特的投资组合也随之血本无归。

德沃赫特在诉讼中声称，这支由专业人士组成的团队建议他成立一家公司，将他所有的证券都转入其中，并在公司内部进行交易，“策略是尽可能多地积累特斯拉股票，并尽可能长时间地持有”。

根据起诉书，他们的想法是说服加拿大税务机关将其视为一家投资控股公司，而不是一家活跃的交易公司，因为这样他可以缴纳较低的税款。

诉讼称，德沃赫特曾两次被建议向 RBC 慈善捐赠基金捐款以获得慈善税收抵免，2020 年 12 月捐赠了约 850 万元，一年后又捐赠了 1700 万元。

德沃赫特声称，这导致了“对特斯拉的过度集中”，并带来了相应的风险。当股价在 2021 年飙升时，他的投资获得了回报——根据诉讼，他的投资组合在当年大约八个月的时间里从 1.86 亿元飙升至 4.15 亿元，然后崩盘。

特斯拉股价在 2022 年经历了一系列下跌和周期性反弹，德沃赫特试图通过从公司借入 2000 万元并用这笔钱在他的个人账户中进行短期交易来弥补部分损失。他在诉状中表示，这一策略失败了，钱也丢了。

诉讼称，当特斯拉股价在 2022 年 10 月出现更大幅度下跌时，德沃赫特的公司不得不出售其持有的特斯拉股票，以偿还其在皇家银行持有的保证金账户中的贷款。

“随着时间的推移，德沃赫特的证券持有量一文不值，”诉讼称。

“如果不是RBC的建议不充分……德沃赫特本可以保住其大部分财富，并实施财务规划，这样就不会损失其全部净资产。”

德沃赫特正在寻求违约和疏忽的一般赔偿。他的索赔还声称，皇家银行建议进行两次共 2550 万元的慈善捐款进一步侵蚀了他的很大一部分财富。

从一夜暴富到一夜破产，德沃赫特于是将RBC告上法庭。

根据CBC 年12月23日的报道，加拿大皇家银行（RBC）否认了所有指控。

RBC表示，德沃赫特“非常清楚”他的杠杆期权交易策略会带来“显著的波动性和风险”。

加拿大皇家银行在回应中表示：“最终，正是德沃赫特在充分了解情况后做出的决定，导致了他自己投资账户的损失……”

来源：超级生活综合