BC 一特斯拉“股神”$4.15亿一夜归零，一气之下起诉银行理财顾问！

近日，BC省一男子在股票投资中失败，所购买的特斯拉股票在市值达到$4.15 亿元后“一夜归零”，一气之下，把加拿大皇家银行和一家会计师事务所告上了法庭。

根据CBC的报道，这位居住在温哥华岛Sooke镇的男子ChristopherDeVocht原本是一名木匠，只是一个小小的兼职投资者。靠着特斯拉股票投资，在2019年年底，他手里的股票和衍生品组合起来总价值达到了$8.8万。

随着特斯拉在当时股票的迅速增长，De Vocht开始加大了投资力度，频繁买入特斯拉股票的期权，直至2020年2月底，他的投资组合已经增至到了$550万。

之后，他的财富更是以疯狂的速度增长。最巅峰的时候，DeVocht的投资组合飙升至了$4.15亿元，已经可以直接“退休”成为亿万富翁。

然而，已经体验过“暴富”滋味的DeVocht并没有在巅峰时期收手、采取更为保守的投资策略，而是在与RBC的理财顾问团队签订了协议后，仍然采取了风险更大的期权交易。

RBC为他设立了一个杠杆账户（margin account），允许他通过贷款进一步进行投资操作。同时，RBC还推荐了Grant Thornton LLP的税务顾问，帮助他进行税务规划来继续放大收益。

可好景不长，2022年特斯拉的股价急剧下跌，加上全球股市的动荡，DeVocht的投资组合开始崩溃。

为了偿还杠杆账户中的贷款，他被迫卖出大量的特斯拉股票。最终，他的投资组合清零，所有的财富化为乌有。

并且有网友转发了这件事情，直呼“这太疯狂了”。

 

亏钱该不该起诉理财顾问？

显然是发生一切不能接受，他认为RBC的理财顾问和Grant Thornton LLP会计师事务所未能及时提供适当的建议，导致他面临现在的巨额亏损。

因此，他以违反合同、玩忽职守并提供了“不充分的建议”导致他最终破产为由，起诉了RBC和Grant Thornton，并要求对方为他的损失负责。

目前，诉讼仍在初步审理之中，具体以上的指控均没有得到法庭的证实。

那么问题来了，理财顾问真的应该为投资者的亏损负责吗？

从理财顾问的职责上来看，理财顾问通常需要给客户提供合理的需求，甚至根据不同客户的需求，通过客户的利益放在“第一位”来帮助投资者做出合适的投资决策。

DeVocht并不是第一个因为财务顾问的“失误”，而导致消费者亏损的案例，就在今年的4月，BMO也因为类似的财务顾问责任问题被告上了法庭，并面临大额罚款。

BMO 因为未能向客户充分告知投资风险，而被加拿大投资监管组织（CIRO）罚款超过$160万加元。

根据Wealth Professional的报道，BMO给客户的策略中，是通过客户短卖加拿大政府债券并投资于优先股来利用低利率的优势。然而，这一策略对市场利率波动高度敏感，而BMO NBI未能充分告知客户这一风险，导致客户承受了过高的市场波动性。

BMO被罚款的原因是财务顾问并没有正确告知客户交易策略所需要面临的风险，并涉及了投资先股和卖空加拿大政府债券。

真的是一个敢说，一个敢做啊！

最后还是加拿大投资监管组织出手进行的罚款。

这个案件表明了，金融机构和顾问需要对客户的投资决策有严格的监督和控制义务，尤其是在涉及高风险投资时。

BMO因未能有效告知客户而被罚款，这也给DeVocht的案件带来了一定的参考价值。

究竟DeVocht的案件会如何发展，是否会追究RBC和Grant Thornton的法律责任，仍需等待法院的最终裁决。

但股票市场本身是充满“赌注”，尤其是像特斯拉这样波动性极高的股票，涨得快，跌得也快。

根据MorningStar对特斯拉的股票风险分析中，我们可以看到特斯拉作为电动车领域的领头羊，一直是投资者追捧的热门股票。

然而，根据相关分析，特斯拉的高估值使其面临市场剧烈波动的巨大风险，尤其是在电动车市场竞争加剧的背景下。

随着越来越多的传统汽车制造商和新兴企业进入电动车领域，特斯拉不得不降价以应对竞争，这可能会削弱其领先的盈利能力。

此外，特斯拉目前正在大规模扩展产能，这其中伴随的风险包括延迟和成本超支。

同时，特斯拉也在研发方面投入巨资，试图通过技术优势维持领先地位，然而，这些投资并没有确保一定会取得成功。

CEO Elon Musk个人持有特斯拉超过20%的股份，且将部分股票作为个人贷款的抵押品，这也增加了他可能大规模出售股票以偿还债务的风险。

总的来说，DeVocht的故事尽管戏剧性十足，但在高风险投资环境下，亏损时起诉理财顾问的合理性仍值得商榷。

无论最终的结果如何，这个案件无疑给我们敲响了警钟：投资者在追逐高回报时，必须意识到背后的高风险，而理财顾问则有责任帮助客户做出合理且符合风险承受能力的决策。

来源：温房网综合CBC, Wealth Professional, Morningstar