TD银行深陷6.53亿美元“洗钱”丑闻！最高罚款或高达20亿，股票已跳水

加拿大资深银行分析师表示，多伦多道明银行（TD银行）涉及一起涉嫌洗钱方案，“最坏的情况”更有可能发生——高额罚款和对该银行在美国增长的严格限制。

据上周彭博社报道，美国司法部正在调查该银行与纽约和新泽西州一起价值6.53亿美元的毒品洗钱案的关联。

据《华尔街日报》5月2日报道，该调查集中在国外犯罪团伙如何利用TD银行和其他银行隐藏美国芬太尼销售所得的资金上。在另一起案件中，该银行新泽西州分行的一名员工被指控收受贿赂以方便洗钱。

 

TD可能面临20亿罚款

“由于该银行被指控是毒品洗钱方案的焦点机构，最坏的情况变得更有可能，TD银行有可能进入十年发展停滞的状态，”Jefferies分析师John Aiken在周一致客户的一份备忘录中写道。“在美国的增长可能会受到限制，并且修复的时间表会延长几年。”

近20年前，TD银行进入了美国地区银行业市场，当时它收购了Banknorth集团的大部分股份，并且自那以后一直是一家频繁收购者，专注于美国东部市场。

但该银行因其监管问题而被搁置。一年前，由于无法及时获得监管批准，该银行放弃了对田纳西州孟菲斯市First Horizon Corp的提议收购。

上周，该银行宣布了4.5亿美元的初步罚款，并表示还将有更多罚款。Aiken表示，“简单的数学”意味着加拿大第二大银行将不得不支付20亿美元。

“然而，由于在监管机构如何进行处理方面绝对没有确定性，因此在该估计值周围的标准偏差可能以十亿计量，而不是以数百万计量，”Aiken写道。

图源：彭博社

 

TD股票因此跳水

自从《华尔街日报》上周四报道了该银行与毒品案件的关联以来，TD银行的市值已经下跌约100亿美元。周五股价下跌了5.8%，是自2020年3月以来最严重的一次。

周一，该股稍微反弹，截至多伦多时间上午11:39，上涨约1%，至75.51美元。

TD银行的合规失败可能会给管理团队蒙上阴影，并导致股东要求进行重组，Aiken补充道。其美国零售部门的最高领导层已经发生了变化，Leo Salom于2022年接任该职位。Aiken表示，执行委员会的成员中几乎没有人在岗位上任职很长时间。

“罪犯不断地以洗钱的方式攻击金融机构，而TD银行有责任和义务阻止他们的非法活动，”首席执行官Bharat Masrani在上周五的一份声明中说道。

“我很遗憾，银行的反洗钱计划存在严重的缺陷，没有有效地监控，检测，报告或应对。这是不可接受的，也不符合我们的价值观。”

Masrani表示，该银行已经投资了数亿美元来增强其在美国和全球的反洗钱控制措施，包括招聘了数百名新员工和技术投资。

图源：NATIONAL POST

 

Nova Scotia银行评论同行相怜

Keefe Bruyette & Woods分析师Mike Rizvanovic将其价格目标从92美元下调至88美元，他补充说，尽管上周的抛售似乎过度了，但该股票将需要一些时间来恢复。

Nova Scotia银行分析师Meny Grauman指出，股票定价中已经蕴含了太多的坏消息。

“股票上的阴影可能在可预见的未来仍然存在，但我们认为上周的抛售行为简直太过分了，”Grauman在一份声明中表示。

“这家公司可能在相当长的时间内受到增长的限制，但根据我们所知，没有任何根据相信TD银行银行在美国的盈利能力已经完全消失。”

来源：凤凰加拿大综合