加拿大“雌雄大盗”律师卷走地产客户$600万，电汇转账不安全？

据CBC报道，多伦多一对夫妇经营的律师事务所因涉嫌私吞客户数百万的资金而被关闭，贷款方正采取行动查封他们的家宅。目前，他们正面临15起诉讼和警方调查。

这对“雌雄大盗”Nicholas Cartel和 Singa Bui被指控从Cartel & Bui LLP事务所挪用的巨款，而这笔钱究竟去了哪儿仍然是个迷。

Cartel坚称他从未参与事务所的财务管理，从未接触过信托账户，并且经营一个独立于房地产业务的其他业务。他表示，这些都是他妻子负责的。

从受害者的角度讲，这个案件也揭示了买房过程中一个未受到严格审查的环节，以及对受害买家或卖家补偿不足的问题。

 

不翼而飞的数百万

CBC发现针对Cartel、Bui或他们的事务所提起的15起诉讼中，涉及房地产的索赔总额高达$1550万元。

在大多数案件中，原告指控他们欺诈、挪用资金。也涉及一家贷款机构试图扣押这对律师夫妇位于多伦多市中心价值$450万元的房子。另一处以Cartel名义登记的房子已被扣押并在4月出售。

其中1名原告，来自多伦多地区的房贷经纪Anthony Ingarra，他的家庭在与Cartel & Bui的交易中损失了超过$31万元。

Ingarra估计，多年来，Cartel & Bui LLP处理了他自己、房贷客户、朋友和家人之间的数百笔交易，全部都没有问题。CBC采访了其他房地产经纪和买家，他们也表示过去与该事务所的交易完全正常。

但去年年初情况发生了变化。首先，一些出售资产的商业客户不得不等待1个月才能从Cartel & Bui的信托账户中取出他们的所得款。然后，一户在多伦多卖房的人家说他们花了2个月才拿回部分钱，还不是全部款项。

然后钱开始不见了。根据7名买家的诉讼，从9月开始，在安省南部由Cartel & Bui处理的6起房屋交易中，律师事务所没有按应做的那样偿还卖家的房贷。

同时，买家也指控该事务所收了钱，支付了卖家的房屋净值，但保留了剩余部分。

在另一案件中，2名住在国外的“海外买家”购买了一处多伦多的房子，事务所保留了$46.5万元以备缴纳潜在的资本利得税。而卖家表示，他在1月从加拿大税务局获得了必要的清关文件，但仍未收到他这近$50万元的款项。

 

丈夫推卸责任在妻子头上

至于客户的现金去了哪里，根据法庭记录，巨款被用于支付这对夫妇自己的房贷、信用卡账单和商业税务。法官指出，夫妻的生活方式“相当奢侈”，生活费包括$30655元的月供。

Cartel将责任推到妻子Bui身上，使其在最初承担了资金失踪的责任。在周四的法庭听证会上，一位受害买家的律师称两者应该因未能交出记录或回答关键问题而被判处民事蔑视。

当Cartel辩称他不应该被判民事蔑视，因为他的妻子负责所有的业务和家庭财务时，法官则犀利地指出：

“$600万元进入她的账户。但她有没有给你买过礼物？你有没有开过她付钱的车？她有没有支付房贷？你们住在一起，有共同的家、孩子，$600万元去了哪里你会不知道吗？”

同时，安省律师协会也受到了批评，受害者表示向协会的投诉并没有及时引起重视。

尽管该事务所的财务违规投诉可以追溯到2023年4月，但律师协会的调查员直到去年11月底才采取措施审计其银行账户，4月才发起停职的决定——而在这7个月的时间里，至少有10人聘请该事务所进行房地产交易并向其转账，数百万的现金不翼而飞。

 

电汇转账可能不太安全

实际上，如今大多数房地产交易在某种程度上依赖于律师的承诺和诚信。

几十年前，在安省完成房屋销售的典型过程是买家提供2张认证支票——一张写给卖方的银行用于支付剩余的房贷，另一张给卖方支付购房价格的余额。

如今，买方的律师通常只是通过电汇转账，依赖卖方律师的承诺用这些资金偿还房贷。这存在风险，即交易双方的任何一方的律师可能会挪用资金。

一位受害者表示，“我们从律师那里得到了一个承诺。我们把钱放在她的信托账户里——对吧？如果你从律师那里得到了承诺却不能信任他们，那会怎样？……我的理解是，律师之间的承诺是系统的基础。”

来源：温房网综合CBC