2024年全球财富报告：亚太地区高净值人数增长达这个数！

凯捷咨询（Capgemini）近日发布的《2024年世界财富报告》显示，全球高净值人士（HNWIs）的数量和财富在2023年达到了前所未有的水平，飙升的股市投资使他们比以往任何时候都更富有。

《2024年世界财富报告》反映了3119名高净值人士（拥有至少500万美元流动资产）、包括1300多名超高净值人士（拥有3000万美元以上的流动金融资产或2000万美元以上的可支配收入）的观点，还包括来自纯财富管理公司、综合银行、经纪/交易商和家族办公室的75名高管，以及来自北美、欧洲和亚太地区的750多名关系经理的调查反馈。

根据报告，全球高净值人士的财富在2023年增长了4.7%，达到86.8万亿美元。同样，高净值人士的人数也增加了5.1%，达到2280万。

尽管市场不稳定，这一增长趋势仍在继续。这一上升趋势抵消了去年的下降，使高净值人士的增长趋势重回上升轨道。

随着股市的飙升，他们的财富也在上升：纽约以科技股为主的纳斯达克指数在 2023年飙升了 43%，而基础广泛的标准普尔500指数上涨了24%。巴黎CAC40指数上涨16%，法兰克福DAX指数上涨20%。

报告称：“尽管利率不确定性持续存在，债券收益率不断上升，但在对生成式人工智能及其对经济潜力的推动下，股市与科技市场一起飙升。”

 

高净值人士全球增长

2023年，北美地区的高净值人士财富和人数增长率全球最高，财富同比增长7.2%，人数增长7.1%。报告指出，坚韧的经济复苏、通胀压力减缓以及强劲的美国股市反弹推动了这一势头。

亚太地区高净值人士的财富和人数分别增长4.2%和4.8%，欧洲分别增长3.9%和4.0%。

拉丁美洲和中东地区高净值人士的增长有限，财富分别增长2.3%和2.9%，人数分别增长2.7%和2.1%。

相比之下，由于商品价格下跌和外国投资减少，非洲是唯一一个高净值人士财富（-1.0%）和人数（-0.1%）下降的地区。随着高净值人士的增长，资产配置正从财富保值转向财富增长。

2024年初的数据表明，现金持有量已正常化降至占投资组合总额的25%，与2023年1月的高点34%形成鲜明对比。

报告显示，2/3的高净值人士计划在2024年增加对私募股权的投资，以把握未来可能的增长机会。

 

不稳定环境下的财富维系和增长

尽管市场持续不可预测，但HNWI正在重新平衡其投资组合，以实现增长目标。2024年1月，现金持有量从几十年的高点恢复到25%。替代资产的分配从2023年的13%上升到15%，反映了投资者向高回报资产类别多样化的倾向。

然而，由于地缘政治冲突升级、主要经济体的内部政治、经济衰退担忧、利率不断调整和股市交易的不稳定，财富管理公司面临着利润不确定性。

此外，近年来一直居高不下的净利息收入预计将下降，资产价格不太可能像过去10年那样快速增长。因此，寻求维持业务增长的财富管理公司正从战略上专注于赢得超富有投资者的“思想”和“钱包”份额。

 

用大数据和人工智能服务客户

研究调查的超过65%的HNWI表示，情绪和认知偏见会影响他们的决策。

财富管理公司通常拥有大数据库，但是在客户体验方面略有欠缺。财富管理公司旨在越来越多地将行为金融概念与人工智能相结合，以实现以数据为中心的方法，从而产生卓越的客户体验。

在研究调查的财富管理公司中，49%目前在某些地区使用人工智能，并且其中73%的人计划在未来1-2年内在企业层面采用该技术。

 

家族办公室正在流行

年轻、白手起家的超高净值个人（UHNWI）不断增长，尽管市场持续存在不确定性，但投资风格正在转向长期财富增长。

随着财富的增长，复杂性增加，增值服务成为UHNWI投资者的关键差异化因素。78%的受访超HNWI认为增值服务对财富管理公司关系至关重要。

财富管理公司通常专注于金融增值服务，而家族办公室则在非金融增值服务方面享有优势。家庭办公室越来越多地通过密切的互动和代际关系赢得客户家庭忠诚度。

全球范围来看，家族办公室有37%在北美，32%在欧洲，15%在亚太地区——其中亚太地区增长最快。

随着UHNWI人口的持续增长，仅在过去10年就发展出了40%的亚太家族办公室：新加坡的家族办公室从2020年的400个增长到2022年的1100个。

对于现任财富管理公司来说，这意味着对UHNWI“钱包”的竞争越来越激烈。根据报告，UHNWI财富管理关系的数量从2020年的3个增加到2023年的7个。

除了财富管理公司为盈利希望竞争到这些超净值人群的“钱包”，国家层面也着手从这个群体的巨额财富中“分一杯羹”。近期，巴西和法国已向G20国家施压，要求对世界上最富有的人征收全球最低税。

目前，世界上不断增加的财富和不平等引发了关于让富人缴纳公平税款的辩论。

来源：温房网综合Capgemini